對公存款業務介紹：

　　對公存款又叫單位存款，是機關、團體、部隊、企業、事業單位和其他組織以及個體工商戶將貨幣資金存入銀行，并可以隨時或按約定時間支取款項的一種信用行為。按存款的支取方式不同，對公存款一般分為單位活期存款、單位定期存款、單位通知存款、單位協定存款等。

　　對公存款現金使用規定：

　　• 基本存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶（核準類的）可憑現金支票支取現金?，F金使用必須符合國家現金管理的規定。

　　企業只可在下列范圍內使用現金：

　　(一)職工工資、各種工資性津貼；

　　(二)個人勞務報酬，包括稿費和講課費及其他專門工作報酬；

　　(三)支付給個人的各種獎金，包括根據國家規定頒發給個人的各種科學技術、文化藝術、體育等各種獎金；

　　(四)各種勞保、福利費用以及國家規定的對個人的其他現金支出；

　　(五)收購單位向個人收購農副產品和其他物資支付的價款；

　　(六)出差人員必須隨身攜帶的差旅費；

　　(七)結算起點以下的零星支出；

　　(八)確實需要現金支付的其他支出。

　　• 特別說明

　　(一)單位提現超過5萬元（含），需提前一天向開戶網點預約。

　　(二)單位提現超過30萬元（含）必須填寫我行《大額提現申請書》，并加蓋提現單位公章及法人章、經辦人章（或簽字）。

　　(三)基本存款賬戶提現用途為“工資”的現金支取每月只限一次，需附工資發放明細清單。

　　(四)提現用途為“勞務費”，金額在5萬元以上的需附明細清單，用途為購農副產品的現金提取，必須是營業執照規定經營范圍內，并填寫所購農副產品具體名稱。

　　(五)其他費用提取，只限機關事業單位用于集中報銷、下崗失業救濟金、補償費等范圍內使用?！　?nbsp;